备考2012《证券市场基础知识》模拟题（二）-会计师事务所

A商品证券

B货币证券

C资本证券

D金融证券

A荷兰的阿姆斯特丹

B美国的纽约

C美国的华盛顿

D英国的伦敦

A中央银行

B商业银行

C政府机构

D证券机构

A20%, 50%

B50%, 20%

C20%, 30%

D30%, 20%

A产权性、收益性、流动性、风险性

B期限性、收益性、风险性、非返还性

C期限性、收益性、流动性、风险性

D产权性、期限性、收益性、风险性

A证券市场价值

B证券市场指数

C股票市值占GDP的比率

D证券化率（证券市值／GDP）

A证券交易所

B中国证监会

C国务院

D国家外汇管理局

A《格拉斯-斯蒂格尔法案》

B《证券交易所法》

C《格林斯潘法》

D《金融服务现代化法案》

A收益性

B风险性

C永久性

D参与性

A公司资产收益权和剩余资产分配权

B优先认股权与配股权

C是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策

D股东持有的股份可依法转证

A许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定

B可以用留存收益支付，股利的支付可以减少其注册资本

C普通股票股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要

D公司在无力偿债时不能支付红利

A复苏阶段——股价上涨；高涨阶段——股价回升；危机阶段——股价下跌；萧条阶段——股价低迷。

B复苏阶段——股价回升；高涨阶段——股价上涨；危机阶段——股价低迷；萧条阶段——股价下跌。

C复苏阶段——股价回升；高涨阶段——股价上涨；危机阶段——股价下跌；萧条阶段——股价低迷。

D复苏阶段——股价回升；高涨阶段——股价下跌；危机阶段——股价上涨；萧条阶段——股价低迷。

A中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股票市场价格下降

B中央银行降低法定存款准备金率，商业银行可贷资金增加，市场资金趋松，股票市场价格上升。

C中央银行通过采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根、使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧

D中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应下降。

A债券的票面价值

B债券的到期期限

C债券的票面利率

D债券发行者名称

A1个月～1年

B1个月～6个月

C3个月～3年

D1年～3年

A本金和利息的清偿顺序列于商业银行股票资本之后

B本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后

C本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

D本金和利息的清偿顺序列于商业银行其它负债之后，先于商业银行股权资本的债务

A本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前

B本金和利息的清偿顺序列于保险公司股权资本之后

C本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、保险公司股权资本之后的保险公司债务

D本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

A封闭式基金

B开放式基金

C债券基金

D指数基金

A反映的经济关系不同

B所筹集资金的投向不同

C风险水平不同

D收益不同

A证券投资基金业务

B资产管理业务

C投资咨询服务

D从事企业年金管理

A60%  70%

B50%  60%

C60%  80%

D70%  80%

A开放式指数基金

B上市开放式基金

C平衡型基金

D收入型基金

A每日

B每周

C每15天

D每月

A股权类产品的衍生工具

B货币衍生工具

C利率衍生工具

D信用衍生工具

A2000

B2002

C2005

D2007

A各种货币

B股票或股票指数

C利率或利率的载体

D以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

A金融远期合约

B金融期货

C金融期权

D金融互换

A金融期权

B期权类金融衍生产品

C金融期货

D金融互换和结构化金融衍生

A中国工商银行

B中国建设银行

C中国农业银行

D中国人民银行

A市场自由化

B金融自由化

C债券自由化

D证券自由化

A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B股票价格指数期货的交易单位等于基础基数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

C股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。

A证券发行市场是一个有形的市场

B为资金需求者提供筹措资金的渠道

C为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化

D形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

A证券监管部门

B证券发行人

C证券投资者

D证券中介机构

A3

B6

C9

D12

A国务院证券监督管理机构

B中国证监会

C中国人民银行

D全国人民代表大会

A2002年8月25日

B2004年8月25日

C2003年8月25日

D2005年8月25日

A经纪制

B会员制

C标准制

D核准制

A荷兰式招标和美式招标

B单一价格中标和多种价格中标

C价格招标和收益率招标

D价格招标、收益率招标和缴款期招标

A9%

B10%

C12％

D15%

A公司债券的期限为1年以上

B公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

C公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

D公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

A商业银行

B投资银行

C证券公司

D政府

A股票

B债券

C期货

D国债

A5000万元

B1亿元

C5亿元

D5亿元

A一对一

B一对二

C二对一

D一对三

A美国

B英国

C法国

D德国

A健全性

B合理性

C制衡性

D独立性

A2001年1月

B2002年1月

C2003年1月

D2004年1月

A国务院

B中国证监会

C中国人民银行

D地方政府

A海通证券公司

B深圳特区证券公司

C华泰证券公司

D中信证券公司

A证券登记结算公司

B中国证券业协会

C证券交易所

D证券公司

A净额结算

B总额结算

C差额结算

D统一结算

A具有中华人民共和国国籍

B具有完全民事行为能力

C未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚

D具有高中以上学历

A八

B九

C十

D十一

A累计投标询价

B初步询价直接定价

C根据相对价值评测

D向询价对象询价

A累计投标询价

B初步询价直接定价

C根据相对价值评测

D向询价对象询价

A公司法

B证券法

C《证券发行与承销管理办法》

D《证券公司融资融券业务试点管理办法》

A保护投资者合法权益

B保证证券市场的公平、效率和透明

C降低系统性风险

D保护公民合法权益

A公平

B法治

C公正

D公开

A1991年8月28日

B1993年6月30日

C1995年4月20日

D1994年11月30日

A证券交易所

B中国证监会

C全国人民代表大会

D全国人大常务委员会

A证券经营机构

B银行业金融机构

C保险公司

D其他金融机构

A上市证券

B政府证券

C政府机构证券

D公司证券

A有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

B有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

C有价证券的具有收益性、流动性、风险性和期限性的特征

D有价证券是虚拟资本的一种形式

A证券业协会

B证券登记结算机构

C证券服务机构

D证券公司

A股份有限公司

B有限责任公司

C无限责任公司

D合伙制公司

A个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

B对于部分高风险证券产品的投资，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书

C按照国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力

D个人投资者是证券市场最广泛的投资者

A在证券交易所挂牌交易的股票

B在证券交易所挂牌交易的债券

C证券投资基金

D在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具

A信托投资公司

B企业集团财务公司

C保险公司

D金融租赁公司

A结构化票据、交易所交易基金（ETF）、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易

B天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷

C场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现

D新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制，逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分。

A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

B负责监督有关法律法规的执行

C负责保护投资者的合法权益

D对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。

A市场深度

B报价紧密度

C股票的价格弹性或者恢复能力

D股票发行公司经营业绩

A上市外资股

B有限售条件股份

C境外上市外资股

D无限售条件股份

A政府机构

B证券交易所

C股份公司

D股票流通

A上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。

B我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份

C通常情况下，股份回购会导致公司股价下跌。

D通常情况下，股份回购会导致公司股价上涨。

A我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程

B依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益

C不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

D公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任

A只能用留存收益支付

B股利的支付可适当减少法定公积金

C公司在无力偿债时不能支付红利

D红利的支付不能减少其注册资本

A增发新股、发行可转债、配股

B重大资产重组，购买的资产总价较所购买资产经审计的账面净值溢价达到或超过20％的

C股东以其持有的上市公司股权偿还其所欠该公司的债务

D对上市公司有重大影响的附属企业到境外上市

A有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票

B有面额股票可以明确表示每一股所代表的股权比例

C有面额股票为股票发行价格的确定提供依据

D有面额股票便于股票分割

A增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股

B配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权

C转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本

D上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。

A公司经营状况是影响股票变动的基本因素

B行业与部门因素也是影响股票变动的基本因素

C宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素

D政治及其他不可抗力的影响也是影响股票变动的基本因素

A普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

B普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外

C普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产

D普通股票股东在股份公司解散清算时，无权要求取得公司的剩余资产

A发行人是借入资金的经济主体

B投资者是出借资金的经济主体

C发行人必须在约定的时间付息还本

D债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

A债券反映和代表一定的价值

B债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

C持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现

D债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

A申请购买手续不同

B债权记录方式不同

C付息方式不同和承办机构不同

D到期兑付方式不同和发行对象不同

A中央银行票据

B政策性金融债券

C商业银行债券和财务公司债券

D证券公司债券和保险公司次级债务

A期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

B混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4％，发行人可以延期支付利息；

C当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

D混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该 债券的本金和利息。待上述情况好转后，发行人应继续履行其还本付息义务，延期支付的本金和利息将根据混合资本债券的票面利率来计算。

A信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券

B信用公司债券属于无担保证券范畴

C信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保

D为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款

A基金产业

B银行业

C证券业

D保险业

A成长型基金

B股票基金

C收入型基金

D平衡型基金

A资本安全性高

B购买限额低，流动性强

C收益较高

D管理费用低，有些还不收取赎回费用

A投资组合模仿某一股价指数或债券指数

B收益随着即期的价格指数上下波动

C当价格指数上升时，基金收益减少

D当价格指数下降时，基金收益增加

A证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务

B证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理、基金营运服务和全国社会保障基金投资管理业务

C按照《证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动

D基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务

A对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

D对已存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

A利率

B各类价格指数

C天气（温度）指数

D通货膨胀率

A现金流量随特定利率、金融工具价格

B商品价格、汇率、价格指数

C费率指数、信用等级

D信用指数或其他类似变量

A股权类产品的衍生工具

B货币衍生工具

C利率衍生工具

D信用衍生工具以及其他衍生工具。

A单个股票的远期合约

B一揽子股票的远期合约

C股票价格指数的远期合约

D短期债券的远期合约

A远期交易必须在有组织的交易所进行集中交易，而金融期货在场外市场进行双边交易。

B在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管

C远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定

D金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所（或期货清算公司）为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易对手违约风险

A作为ADR的发行人，存券银行在ADR基础证券的发行国安排托管银行，当基础证券被解人托管账户后，立即向投资者发出ADR；ADR被取消时，指令托管银行把基础证券重新投入当地市场

B在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户

C存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息服务

D存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息咨询服务

A具有较高的杠杆性

B由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具（常见的有按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数），因此，特定信用 工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额

C由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。

D信用违约互换过快的增长速度

A为资金需求者提供筹措资金的渠道

B为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化

C为政府宏观调控提供一个经济手段

D形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

A我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份（公募增发）采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。

B根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

C战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构投资者。战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于9个月

D符合中国证监会规定条件的特定机构投资者（询价对象）及其管理的证券投资产品（股票配售对象）可以参与网下配售

A提供证券交易的场所和设施; 制定证券交易所的业务规则

B接受上市申请、安排证券上市; 组织、监督证券交易; 对会员进行监管

C对上市公司进行监管; 设立证券登记结算机构

D管理和公布市场信息; 中国证监会许可的其他职能

A审慎推进

B统分结合

C从严监管

D统筹兼顾

A提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易

B办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督

C提供网上票据报价系统；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

D开展人民银行批准的其他业务

A上证成分股指数

B上证50指数

C上证红利指数

D新上证综指

A京证基金指数

B中证基金指数系列

C上证基金指数

D深证基金指数

A证券公司是证券市场投融资服务的提供者

B为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务

C证券公司也是证券市场重要的机构投资者

A独立的客户资产存管制度；以净资本为核心的风险预警与监管制度

B以适当性服务为重点的投资者保护制度；以自我约束为主的内部合规管理制度

C鼓励开拓探索的创新监管制度

D配套互动的违法违规行为惩处制度

A通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调拨制度、规范的交易操作及完善的交易记录保存制度等，控制自营业务的运作风险

B明确自营部门在日常经营中总规模控制、资产配置比例控制、项目集中控制和单个项目规模控制等原则

C建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责，重点加强投资品种的选择及投资规模的控制、自营库存变动的控制，明确自营操作的权限及下达程序、请示报告事项及程序等

D合理避税

A在证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员

B在下列机构任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员：持有或控制证券公司5％以上股权的单位、证券公司前5名股东单位、与证券公司存在业务联系或利益关系的机构

C持有或控制上市证券公司1％以上股权的自然人、上市证券公司前10名股东中的自然人股东、或者控制证券公司5％以上股权的自然人及其上述人员的近亲属

D在其他证券公司担任除独立董事以外职务的人员

A要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全

B在证券公司经营失败、破产关闭时，仍有部分资金用于处理公司的破产清算等事宜

C证券公司管理者的需要

D财务部门的需要

A为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

B为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

C为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务

D为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务

A《中华人民共和国证券法》

B《中华人民共和国证券投资基金法》

C《中华人民共和国公司法》

D《中华人民共和国刑法》

A关于公司注册资本：取消了按照公司经营内容区分最低注册资本额的规定，允许公司按照规定的比例在2年内分期缴清出资，其中投资公司可以在5年内缴足，有限责任公司的最低注册资本额降低至人民币3万元

B关于出资方式：公司不仅可以用货币、实物、工业产权、非专利技术、土地使用权出资，还可以用股权等法律、行政法规允许的其他形式出资

C关于无形资产的出资比例：规定货币出资金额不得低于公司注册资本的30％

D关于公司对外投资比例：公司向其他有限责任公司、股份有限公司投资的，除公司章程另有规定外，所累积投资额不得超过本公司净资产的70％；在投资后，接受被投资公司以利润转增的资本，其增加额不包括在内

A证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金

B证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物

C客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物

D司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行

A法律手段

B经济手段

C行政手段

D武力手段

A拟订监管证券经营机构、证券投资咨询机构、证券资信评级机构的规则、实施细则

B审核各类证券经营机构的设立，核准其证券业务范围，监管其业务活动并组织处置重大风险事件；审核证券投资咨询机构、证券资信评级机构从事证 券业务的资格并监督其业务活动；

C审核证券经营机构高级管理人员的任职资格并监督其业务活动；审核境内证券经营机构在境外设立从事证券业务的机构

D审核境外机构在境内设立从事证券业务的机构并监管其业务活动

A有利于价值判断

B防止信息滥用

C有利于监督经营管理

D防止不正当竞业、提高证券市场效率

A基本信息

B奖励信息

C警示信息

D处罚处分信息