证券杨帆杯试题-zxjt

A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任

B中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价

C作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行

D中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据

A证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容

B证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。

C合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险

D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局

A分支机构不具有法人资格，其法律责任由证券公司承担

B分支机构经营的业务，不得超出证券公司的业务范围

C证券公司设立、收购或者撤销分支机构，不必中国证监会批准，但是应当备案

D证券公司撤销分支机构的申请获得批准后，拟撤销的分支机构不得新增客户和开展新的业务活动

A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则

B合规总监缺位的，公司应当在6个月内聘请符合本规定要求的人员担任合规总监

C对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任

D合规部门对合规总监负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突

A基金

B理财产品

C债券

D股票

A股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利

B同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价

C股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额

D股票只能采用纸面形式

A代理客户进行期货交易、结算或者交割

B代期货公司、客户收付期货保证金

C协助办理开户手续，提供期货行情信息、交易设施

D利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

A5

B10

C15

D20

A以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十不

B发行人申请首次公开发行股票的，在提交申请文件后，应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件

C证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

D开展资产管理业务，受托管理的资产应当是现金、国债或者上市证券

A新股种类及数额、发行价格

B新股发行需聘请的承销机构

C新股发行的起止日期

D向原有股东发行新股的种类及数额

A有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元

B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十

C最近三年连续盈利

D公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出

A具备健全且运行良好的组织机构

B具有持续盈利能力，财务状况良好

C最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为

D最近3年平均可分配利润不低于同期银行存款利息

A适用于向不特定对象发行的证券票面总值超过5000万的

B发行证券的票面总值必须超过人民币一亿元!

C由主承销和参与承销的证券公司组成

D承销团代销、包销期最长不得超过九十日

A五十

B六十

C七十

D八十

A该债券的期限为2年首

B该债券的累计发行额为人民币8000万元

C筹集的资金投向符合国家产业政策

D该公司最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息

A公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

B公司对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的

C公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利

D公司解散或者被宣告破产

A同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担

B保荐机构应当指定2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作

C首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度

D首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度

A首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行，网下和网上投资者在申购时无需缴付申购资金

B首次公开发行股票，无论投资者是否持有一定数量非限售股份，都能参与网上申购

C证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条的规定采用包销或者代销方式。上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司配股的，应当采用包销方式

D发行人及其主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少二种中国证监会指定的报刊，同时将其刊登在中国证监会指定的互联网网站，并置备于中国证监会指定的场所，供公众查阅

A客户

B资产托管机构

C证券交易所

D证券业协会

A应当事先取得客户的同意，事后告知资产管理机构和客户，同时向证券交易所报告

B不需要事先取得客户同意，事后也不需要告知资产管理机构和客户，同时向证券交易所报告 

C应当事先取得客户的同意，但不需要事后告知资产管理机构和客户，也不需要向证券交易所报告

D应当事先取得客户的同意，并在事后告知资产管理机构和客户，但不需要向证券交易所报告

A1

B2

C3

D4

A80%

B90%

C85%

D95%

A经理层集体研究

B公司总裁

C公司董事长

D公司董事会

A每个月

B每季度

C每半年

D每年度

A1个月，3个月

B3个月，6个月

C6个月，12个月

D12个月，24个月

A50人

B100人

C200人 

D500人

A3

B5

C7

D10

A包销或者代销

B包销或者分销

C代销或者分销

D分销

A夸大宣传

B以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者

C披露除债券募集说明书等信息以外的发行人其他信息

D发放宣传材料，进行路演

A全体债券持有人

B投赞成票的债券持有人

C投弃权票的债券持有人

D有表决权的债券持有人

A5%

B10%

C1/3

D1/2

A承诺价格

B承诺利率

C承诺取得批文

D承诺取得批文时间

A向投资者发放礼品、礼金、礼券

B接受投资者的礼品、礼金、礼券

C向投资者做出不当承诺

D通过其他利益安排诱导投资者

A3

B5

C7

D9

A操作发行定价、暗箱操作的

B以代持、信托等方式谋取不正当利益或向其他相关利益主体输送利益

C采取簿记建档方式发行公司债券的，在簿记建档前，承销机构向投资者进行询价

D向参与认购的投资者提供财务资助

A在获得合理的尽职调查材料并对各种尽职调查材料进行综合分析的基础上进行独立判断；

B特别标注并提示风险

C特别标注并在重大事项予以说明֕֜

D要求发行人进行明确说明

A6个月

B1年

C2年

D5年

A查阅、访谈

B信息分析、印证

C列席会议、讨论

D实地调查

A从业人员不少于200人

B省级监管评级或考核评级连续两年达到最高等级；范围

C主体信用评级达到AA-或以上

D经省级主管机关批准设立或备案，且成立时间满2年

A典当行

B地方融资平台公司

C国土资源部等部门认定的存在“闲置土地”、“炒地”、“捂盘惜售”、“哄抬房价”等违法违规行为的房地产公司 

D担保公司

A中国证监会

B上海交易所

C深圳交易所

D中国证券业协会

A最近12个月内公司财务会计文件存在虚假记载 

B对已发行的公司债券或者其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于持续状态

C最近两年内财务报表曾被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见审计报告

D擅自改变前次发行债券募集资金的用途而未做纠正

A本次发行公司债券的承销机构

B发行人

C为本次债券发行提供担保的机构֕֜

D经中国证监会认可的机构

A发行人

B发行人以及存放募集资金的银行

C存放募集资金的银行

D发行人实际控制人

A6月30日

B3月31日

C12月31日

D9月30日

A发行人

B受托管理人  

C主承销商

D 牵头承销商

A承销协议约定

B公司债券募集说明书约定资金

C发行人资金管理制度要求

D受托管理人资金管理制度要求

A发行人

B受托管理人

C资信评级机构

D证券业协会

A发行人最近三年无债务违约或迟延支付本息的事实

B发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍

C债券信用评级达到AAA级

D中国证监会及交易所根据投资者保护的需要规定的其他条件

A各自赔偿，证明自己没有过错

B连带赔偿责任，证明自己没有过错

C连带赔偿责任，足额提供担保

D各自赔偿，足额提供担保

A不同产品认知和风险承受能力 

B不同年龄结构和教育水平 

C不同国籍和区域

D不同性别和家庭状况

A受托管理人 

B投资者代理人 

C证券经纪人 

D投资者本人

A2

B3

C4

D5

A较大盈利 

B异常行为 

C严重亏损

D涉嫌违法违规行为 

A欺诈 

B内幕交易 

C虚假记载 

D操纵证券市场

A证券经纪业务 

B证券承销业务 

C 证券自营业务 

D证券资产管理业务 

A客户信用评级要素主要包括：基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分 

B客户信用等级越高(客户净资产及申请额度不变)，授信额度一定越大 

C在其他条件不变的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级越低 

D客户信用等级为D时，授信额度可有但会较低 

A客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度

B客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度 

C客户授信额度不得高于公司授信规模的20%

D客户授信额度不得高于客户申请额度 

A当前客户信用账户维持担保比例低于300%为 

B当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金 

C当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300% 

D当前客户信用账户为合同终止状态 

A客户融资融券合约到期未偿还 

B客户信用账户维持担保比例连续两个交易日低于130% 

C客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日 

D客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务 

A限制单一客户的融资总规模，以避免客户违约给公司造成过大的损失 

B与股票质押、约定购回等其他信用类业务合并计算担保券的集中度，以避免单一证券发生的流动性危机为公司带来损失: 

C尽量选择融资规模大的客户，往往此类客户信用资质好且客户数量少的情况下便于管理

D建立完善内部评级体系，不符合最低要求的客户不允许开户 

A信用风险，是指客户信用水平下降、担保物不足，不能按约定履行还本付息责任，导致公司遭受损失的风险。信用风险是融资融券业务面临的主要风险 

B流动性风险，是指客户由于自身资金链紧张导致无法到期兑付或补仓的风险 

C市场风险，是指融出证券价格下跌时，公司融出证券无法卖出导致公司遭受损失的风险 

D操作风险，是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效、失误导致公司遭受损失的风险。操作风险存在于融资融券业务各个环节 

A无论走势如何都根据制度坚持一贯的标的证券折算率，保证金比例，维持担保比例等参数设定

B根据客户信用交易记录及时调整其评级和授信规模，禁止信用等级不达标客户参与融资融券业务

C限定单一客户的最大融资融券业务规模，限定单一客户对单一品种证券的融资买入和融券卖出数量，以控制单一客户的最大违约风险

D公司层面上对资金及时调度，预测即将发生重大资金流出事项时暂停融出资金和融出证券，有效控制资金风险 

A关键岗位权限分离，加强重要业务环节的审核与监控，建立操作、复核与审批机制

B重要业务环节应该由权责较高的、经验丰富、经过授权的人员一人全权负责

C提高信息技术系统稳定性及应急处理能力 

D相关业务人员持证上岗，禁止使用不具备资格人员开展业务 

A营业部负责客户征信调查! 

B营业部推荐人负责跟踪融资融券客户交易与资信变化等，及时报告可能的信用风险变化情况 

C营业部推荐人每日观察客户信用情况，当发生触发信用级别调整事项时及时调整客户信用级别 

D营业部为客户揭示融资融券的相关风险事项 

A融资融券合同中明确约定客户信用账户达到追保平仓、合约到期、清偿平仓条件时，公司有权对客户实施强制平仓操作

B与客户明确约定发送追保通知方式、时间，实行总部集中管理、分支机构辅助通知的制度 

C制定强制平仓制度，具体规定强制平仓范围、顺序和强制平仓结束条件，规范强制平仓操作 

D只要客户有充足的履约保障比例且合约未接近到期，则在任何情况下不对客户进行平仓 

A100%

B130%

C150%

D180%

A150%、150%

B200%、150%

C250%、200%

D300%、300% 

A10000 

B12000

C12500 

D18000

A沪深300指数股票 

B非ST、权证的所有证券 

C绩优蓝筹股 

D监管部门和证券公司公布的标的证券 

A逐日盯市，并在客户未能按期补足担保物或者到期未偿还债务时，依据合同约定实行强制平仓 

B加强标的券的管理

C针对限售股票质押的合约，设置较高的质押率水平 

D加强对客户资质的审查力度 

A具有杠杆效应，即放大收益，也放大损失 

B交易的资金成本较高，更容易造成客户被平仓 

C受期限、股价波动等影响，可能面临被平仓风险

D融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象

A客户合约到期未按约定偿还 

B客户当日履约保障比例低于110% 

C客户履约保障比例低于130%被追保，且客户未按时补充保证金 

D客户使用信用账户买入标的超过10只（单日） 

A理解融资融券的交易机制与规则，客观评价自身的风险管理承受能力 

B立足自身投资分析水平的提高，树立正确的投资观念

C选择流动性较好的标的进行融资买入，以防止被平仓时由于流动性问题而损失较大 

D时刻关注维持担保比例的变化及影响维持担保比例变化因素的信息 

A加强对客户资质的审查力度 

B建立多层次的信用额度管理制度 

C为保证风险监测的独立性，将对融资融券业务进行独立监控，不与其他业务合并进行管理 

D重点把控业务中的信用风险，而在有限的控制成本内，将流动性风险与操作风险放在次要的位置上

A法律合规部作为公司法律事务、合规风险的专职管理部门负责对融资融券业务涉及的业务隔离、合规性控制指标、业务操作合规性、反洗钱工作等进行定期不定期的监测、检查

B风险管理部为风险管理的牵头部门，营业部及其他相关部门只需要保证业务的操作流程合规即可 

C稽核审计部对融资融券业务相关部门、分支机构和整个业务线进行稽核审计，审查融资融券业务制度、流程和各项风险控制措施的执行情况，关注融资融券业务的盈亏情况，对融资融券业务内部控制情况进行总体评价，并出具稽核报告

D风险管理部作为专职风险管理部门，使用业务管理系统和集中监控系统对融资融券业务进行实时盯市，其他相关部门则不需要对业务进行盯市 

A股票集中度方面，仅接受低于总股本4.99% 

B约定购回融资期限最长不能超过3年，而股票质押最长不超过1年 

C约定购回的标的证券仅为流通股 

D交易方式不同，约定购回交易过户，而股票质押不过户 

A单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与购回交易成交金额的比值 

B单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与初始交易成交金额的比值 

C购回交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值 

D初始交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值 

A开户时间及资产规模 

B信用状况 

C风险承受能力 

D对证券市场的认知程度 

A上交所上市的封闭式基金 

B开放式基金 

C个人持有的解禁限售股票 

D上交所上市的债券 

A中国人民 

B中华民族 

C中国人民和中华民族 

D中华人民共和国 

A社会主义荣辱观。

B科学发展观 

C社会主义核心价值 

D和谐社会价值观 

A共产党执政规律 

B社会主义建设规律 

C人类社会历史发展规律 

D中华民族发展历史规律֕֜ 

A中国特色社会主义旗帜֕֜ 

B中国特色社会主义旗子

C中国特色社会主义制度֕֜ 

D中国特色社会主义体制֕֜ 

A阶级矛盾 

B人民内部矛盾 

C人民日益增长的物质文化需要同落后的社会生产之间的矛盾 

D生产力和生产关系的矛盾 

A制度建设 

B生态文明建设 

C作风建设 

D精神文明建设 

A以经济建设为中心 

B改革开放 

C科教兴国战略 

D党的领导 

A党的领导 

B物质生产 

C精神文明建设 

D四项基本原则 

A先进性 

B纯洁性 

C先进性和纯洁性

D廉洁性 

A先进性建设 

B反腐倡廉建设 

C纯洁性建设 

D民主政治建设 

A决策失误

B脱离群众 

C思想僵化 

D贪污腐化 

A青年 

B青少年 

C先进青年 

D先进青少年

A有作为才能有地位

B诚信 专注 成长 共赢 

C以人为本 

D以史为鉴 

A有作为才能有地位 

B诚信 专注 成长 共赢 

C以人为本 

D以邻为师 

A2005年9月21日  

B2005年11月2日 

C2005年12月16日  

D2005年12月19日    

A有作为才能有地位 

B诚心专注成长 共赢 

C以人为本 以邻为师 以史为鉴a

D汇聚人才 服务科客户 创造价值 回报社会 

A黎晓宏 

B张佑君 

C王常青 

D程炳仁 

A汇聚人才 

B服务客户 

C创造价值 

D 回报社会 

A人才 文化 机制 

B以人为本 以邻为师 以史为鉴 

C高端客户战略 重点区域战略  均衡发展战略 

D新三板业务战略  私募业务战略 跨境业务战略 

A2

B3

C4

D5